Låga eller inga avgifter för passiv förvaltning
I Brummer Life betalar du låga eller inga avgifter för förvaltningen av fonder som passivt följer ett index (beta). Detta eftersom vi tycker att du, på samma sätt som de stora institutionerna, ska få tillgång till indexförvaltning mycket billigt eller rent av kostnadsfritt. Varför ska man betala för en förvaltning som inte ger någon meravkastning i förhållande till marknaden? Därför betalar vi årligen tillbaka hela eller delar av förvaltningsavgiften för de externa indexfonderna. För ytterligare information, se prislistan nedan.
High watermark-principen
Brummer & Partners tillämpar även den så kallade high watermark-principen. Den innebär att prestationsbaserat arvode betalas först när en eventuell underavkastning i förhållande till avkastningströskeln från tidigare period har återhämtats. Om en fond till exempel stiger från 100 till 200 och sedan faller tillbaka till 120, tas det prestationsbaserade arvodet ut igen först när fonden på nytt passerar 200 plus riskfri ränta, den så kallade avkastningströskeln.
Avgift efter prestation vid aktiv förvaltning
Brummer Multi-Strategy skiljer sig från liknande fond-i-fonder genom att den inte tar ut några fasta eller prestationsbaserade avgifter. Arvodet tas enbart ut i de underliggande fonderna. Dessa har oftast ett fast förvaltningsarvode på 1,0 procent per år. Till det kommer ett prestationsbaserat arvode på 20 procent av den del av andelsägarnas totalavkastning som överstiger den så kallade avkastningströskeln.